54-alrajhi Saudi Health Care Equity Fund v2

صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي صندوق استثماري عامـ مفتوح من فئة األسهمـ الرشوط واألحكامـ رشكـة الراجحـي الماليـة هـي رشكـة سـعودية مسـاهمة مقفلـة سـجل تجـاري رقـم 7001608327 مرخـص لهـا من قبل هيئة السـوق الماليـة )ترخيـص رقـم 37/07068(، المركـز الرئـييس الراجحـي الماليـة | اإلدارة العامـة 8467 طريـق الملـك فهـد | حـي المـروج | الريـاض 12263 - -2743| المملكـة العربيـة السـعودية | هاتـف: 8001245858 sa.capital-alrajhiتاريخ إصدار الرشوط واألحكام تاريخ موافقة هيئة السوق المالية 2026-05-21مـ 2026-05-21مـ الرشوط واألحكام روجعت رشوط وأحكام الصندوق من قبل مجلس إدارة الصندوق وتمت الموافقة عليها. ويتحمل مدير الصندوق وأعضاء مجلس إدارة الصندوق مجتمعني ومنفردين كامل المسؤولية عن دقة واكتمال المعلومات الواردة يف الرشوط واألحكام. كذلك يقر ويؤكد أعضاء مجلس إدارة الصندوق ً ويؤكدون ومدير الصندوق بصحة واكتمال المعلومات الواردة يف الرشوط واألحكام، ويقرون أيضًا أن المعلومات والبيانات الواردة يف الرشوط واألحكام غري مضللة. ّ وافقت هيئة السوق المالية عىل طرح وحدات صندوق االستثمار. ال تتحمل الهيئة أّي مسؤولية ّ عن محتويات رشوط وأحكام الصندوق، وال تعطي أّي تأكيد يتعلق بدقتها أو اكتمالها، وال تعطي ّ هيئة السوق المالية أّي توصية بشأن جدوى االستثمار يف الصندوق من عدمه، وال تعين موافقتها عىل طرح وحدات الصندوق توصيتها باالستثمار فيه، وتؤكد أن قرار االستثمار يف الصندوق يعود للمستثمر أو من يمثله. تم اعتماد صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي عىل أنه صندوق استثمار متوافق مع المعايير الرشعية المجازة من ِِقبل لجنة الرقابة الرشعية المعينة لصندوق االستثمار. إن رشوط وأحكام هذا الصندوق والمستندات األخرى خاضعة لالئحة صناديق االستثمار، وتتضمن معلومات كاملة وواضحة وصحيحة وغري مضللة عن صندوق االستثمار، وتكون مح ّّدثة ومعدلة. كما عىل المستثمرين رضورة قراءة رشوط وأحكام الصندوق والمستندات األخرى قبل اتخاذ أي قرار استثماري يف هذا الصندوق. كما أنه يمكن االطالع عىل أداء الصندوق ضمن تقاريره. ننصح المستثمرين بقراءة رشوط وأحكام الصندوق وفهمها. ويف حال تعذر فهم رشوط وأحكام الصندوق، ننصح باألخذ بمشورة مستشار مهين. صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي )صندوق استثماري عام مفتوح من فئة األسهم( مدير الصندوق: رشكة الراجحي الماليةتعريف المصطلحات ---------------- 06 صندوق االستثمار ----------------- 10 النظام المطبق-------------------- 12 سياسات االستثمار وممارساته --------- 14 المخاطر الرئيسة لالستثمار يف الصندوق---- 21 آلية تقييم المخاطر ----------------- 29 الفئة المستهدفة لالستثمار يف الصندوق----- 30 قيود/حدود االستثمار --------------- 31 العملة ------------------------- 32 مقابل الخدمات والعموالت واألتعاب ----- 33 التقييم والتسعري ------------------ 41 التعامالت ----------------------- 44 سياسة التوزيع -------------------- 49 تقديم التقارير إىل ماليك الوحدات-------- 51 سجل ماليك الوحدات --------------- 55 اجتماع ماليك الوحدات -------------- 57 حقوق ماليك الوحدات -------------- 61 مسؤولية ماليك الوحدات------------- 64 خصائص الوحدات ----------------- 66 التغيريات يف رشوط وأحكام الصندوق----- 67 إنهاء وتصفية صندوق االستثمار -------- 70 مدير الصندوق-------------------- 73 مشغل الصندوق ------------------ 79 أمني الحفظ---------------------- 82 مجلس إدارة الصندوق -------------- 86 لجنة الرقابة الرشعية---------------- 96 مستشار االستثمار ----------------- 103 الموزع ------------------------- 104 مراجع الحسابات ------------------ 105 أصول الصندوق------------------- 108 معالجة الشكاوى ------------------ 110 معلومات أخرى ------------------- 112 متطلبات المعلومات اإلضافية---------- 114 إقرار من ماليك الوحدات ------------- 115 جدول المحتويات4 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي اسم صندوق االستثمار Fund Equity Care Health Saudi alrajhi نوع وفئة الصندوق صندوق عام مفتوح من فئة األسهم اسم مدير الصندوق الراجحي المالية. هدف الصندوق صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي هو صندوق استثماري مفتوح يهدف إىل تحقيق النمو يف رأس المال من خالل االستثمار بشكل رئييس يف أسهم رشكات القطاع الصحي المدرجة يف سوق األسهم السعودية المتوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق مستوى المخاطر عايل المخاطر 10 .$ الحد األدىن لالشرتاك الحد األدىن لالشرتاك 1 .$ اإلضايف 10 .$ الحد األدىن لالسرتداد أيام التعامل و التقييم بشكل يومي من األحد إىل الخميس أيام اإلعالن هو يوم العمل التايل ليوم التعامل يدفع لمالك الوحدات عوائد االسرتداد بحد أقىص قبل إقفال العمل يف موعد دفع قيمة االسرتداد اليوم الخامس التايل ليوم التعامل اليت تم فيها تحديد سعر االسرتداد سعر الوحدة عند الطرح 10 .$ األويل )القيمة االسمية( عملة الصندوق $ مدة صندوق االستثمار مفتوح المدة تاريخ بداية الصندوق يبدأ عمل الصندوق يف مدة أقصاها أربع أيام بعد انتهاء الطرح تاريخ إصدار الرشوط تم إصدار رشوط وأحكام الصندوق بتاريخ 2026/05/21مـ واألحكام، وآخر تحديث لها المؤرش االسرتشادي مؤرش الراجحي المالية لرشكات القطاع الصحي السعودي المتوافق مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق، المزود من رشكة ستاندرد آند بور Healthcare Saudi compliant-Shariah capital alrajhi P&S by provided ,Index Companies Sector ملخص الصندوق5 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي اسم مشغل الصندوق الراجحي المالية اسم أمني الحفظ رشكة البالد لالستثمار اسم مراجع الحسابات ديلويت آند توش ورشكاهم محاسبون ومراجعون قانونيون رسوم إدارة الصندوق ً من صايف قيمة يستحق مدير الصندوق أتعاب إدارة بنسبة %1.75 سنويًا أصول الصندوق. وتحتسب هذه النسبة عند كل عملية تقييم وتستقطع من أصول الصندوق عند نهاية كل شهر ميالدي بحد أقىص %2 من مبلغ االشرتاك تخصم مبارشة عند كل عملية اشرتاك رسوم االشرتاك بالصندوق رسوم االسرتداد ال يوجد رسوم اسرتداد رسوم أمني الحفظ ً من قيمة األصول يتحمل الصندوق رسوم حفظ تعادل %0.02 سنويًا لألوراق المالية اليت يتم حفظها يف السوق السعودية باستثناء صناديق ً من قيمة أسواق النقد واليت تعادل رسوم حفظها %0.0025 سنويًا األصول، باإلضافة إىل رسوم صفقات عىل جميع لألوراق المالية اليت يتم حفظها يف السوق السعودية تمثل 20 $ لكل صفقة، ويتحمل رسوم ً من قيمة األصول لألوراق حفظ ترتاوح بني )%0.42-%0.03( سنويًا المالية اليت يتم حفظها يف األسواق الخليجية والعالمية. ال تشمل الرسوم النظامية والرسوم اليت قد تفرضها األسواق ومراكز اإليداع واليت من الممكن أن تتغري من وقت ألخر. مصاريف التعامل يتحمل الصندوق عموالت ورسوم التداول الناتجة عن صفقات وعمليات رشاء وبيع األوراق المالية حسب العموالت السائدة يف األسواق واليت تدفع للوسطاء واألسواق المالية والجهات التنظيمية وأمناء الحفظ الرسوم المتعلقة بالزكاة يتحمل الصندوق رسوم حساب الزكاة وإعداد اإلقرارات الزكوية للصندوق لدى هيئة الزكاة والرضيبة والجمارك حسب األسعار السائدة يف األسواق واليت تدفع لمستشاري الرضيبة والزكاة الرسوم والمصاريف األخرى سيتحمل الصندوق المصاريف الالزمة والفعلية إلدارته، رسوم المراجعة ورسوم النرش والرسوم الرقابية ومكافآت أعضاء مجلس إدارة الصندوق ورسوم المؤرش االسرتشادي ورسوم مستشار الرضيبة والزكاة، والمرصوفات األخرى، برشط أال يتجاوز إجمايل نسبة المرصوفات األخرى )باستثناء مصاريف التعامل ورسوم أمني الحفظ والرضائب( %0.25 من متوسط صايف قيمة األصول السنوية أو 150,000 $ )أيهما أقل(. كما يتحمل الصندوق الرسوم الفعلية فقط ملخص الصندوق ملخص الصندوق6 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي الصندوق صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي مدير الصندوق/المدير/ رشكة الراجحي المالية الرشكة المجلس مجلس إدارة الصندوق أمني الحفظ مؤسسة سوق مالية ومرخص له بحفظ األوراق المالية للعمالء الهيئة هيئة السوق المالية يف المملكة العربية السعودية أيام قبول طلبات جميع أيام العمل الرسمية لرشكة الراجحي المالية االشرتاك واالسرتداد طلب االسرتداد طلب بيع وحدات يف الصندوق طلب االشرتاك طلب رشاء وحدات يف الصندوق هي فرتة بداية الصندوق اليت يتم خاللها طرح وحدات الصندوق بالقيمة فرتة الطرح األويل األسمية إىل جميع المشرتكني يوم بداية الصندوق يبدأ عمل الصندوق يف مدة أقصاها أربع أيام عمل بعد إنتهاء فرتة الطرح ً المخاطر عىل أداء الصندوق كل ظرف أو حادثة من شأنها أن تؤثر سلبًا المؤرش االسرتشادي هو المقياس الذي يتم من خالله مقارنة أداء الصندوق االستثماري لجنة الرقابة الرشعية هي لجنة الرقابة الرشعية الخاصة بمدير الصندوق هو يوم العمل التايل ليوم التعامل وهو اليوم الذي يتم فيه إعالن سعر يوم اإلعالن الوحدة يوم التقييم اليوم الذي يتم فيه حساب صايف قيمة أصول الصندوق يوم التعامل األيام اليت يتم فيها االشرتاك يف وحدات صندوق االستثمار واسرتدادها يوم عمل أيام العمل لهيئة السوق المالية ً لكيفية تقييم األصول إجمايل أصول الصندوق قيمة أصول الصندوق اليت يتم تقييمها وفقًا المذكورة يف هذه الرشوط واألحكام صايف قيمة أصول الصندوق إجمايل أصول الصندوق بعد خصم كافة االلزتامات والمصاريف الفعلية المحملة عىل الصندوق وحدة االستثمار )الوحدة( حصة المالكني يف صندوق االستثمار الذي يتكون من وحدات بما يف ُعامل كل وحدة عىل أنها حصة مشاعة يف أصول ذلك أجزاء الوحدة وُت صندوق االستثمار تعريف المصطلحات7 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي األطراف ذوو العالقة ُُيقصد بهم األشخاص الذين ينطبق عليهم التعريف الوارد يف قائمة المصطلحات المستخدمة يف الئحة صناديق االستثمار والئحة صناديق االستثمار العقاري، ماييل: . مدير الصندوق ومدير الصندوق من الباطن . أمني الحفظ وأمني الحفظ من الباطن . مراجع الحسابات . مجلس إدارة الصندوق . أعضـاء مجلس اإلدارة أو أيّ من المديرين التنفيذيين أو الموظفني لدى أيّ من األطراف أعاله . أي مالك وحدات تتجاوز ملكيته )%5( من صايف أصول صندوق االستثمار . أي شخص تابع أو مسيطر عىل أيّ من األشخاص السابق ذكرهم هي سعر الوحدة يف فرتة الطرح األويل واليت تعادل 10 .$ القيمة االسمية مستثمر/عميل/مالك أي شخص او رشكة تستثمر يف وحدات يف الصندوق الوحدة عميل مؤهل يقصد بهم العمالء المستثمرين الذين ينطبق عليهم تعريف "عميل مؤهل" والوارد يف قائمة المصطلحات المستخدمة يف لوائح هيئة السوق المالية وقواعدها وأي تغيري يطرأ عليها عميل مؤسيس يقصد بهم العمالء المستثمرين الذين ينطبق عليهم تعريف "عميل مؤسيس" والوارد يف قائمة المصطلحات المستخدمة يف لوائح هيئة السوق المالية وقواعدها وأي تغيري يطرأ عليها ً عميل تجزئة ً أي عميل ال يكون عميًال ً مؤهًال ً أو عميًال مؤسسيًا المعايير الرشعية هي المعايير والنسب المالية اليت تتبعها لجنة الرقابة الرشعية لمدير الصندوق يف تصنيف الرشكات واالستثمارات كاستثمارات متوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق ويمكن االستثمار بها األسهم هي أوراق مالية تمثل أسهم أي رشكة أينما كان مكان تأسيسها ويشمل تعريف "األسهم" كل أداة تكون لها خصائص رأس المال مثل الطروحات األولية وحقوق األولوية والطروحات المتبقية تعريف المصطلحات تعريف المصطلحات8 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي الطروحات األولية االصدارات أو االكتتابات األولية العامة ألسهم للرشكات اليت يتم طرحها ً لالكتتاب ألول مرة يف السوق األولية، وتشمل الطروحات ً عامًا طرحًا الثانوية هي أوراق مالية قابلة للتداول تعطي لحاملها الحق يف االكتتاب يف أسهم حقوق األولوية جديدة مطروحة وقت اعتماد زيادة رأس مال الرشكة الطروحات المتبقية هي األسهم أو وحدات الصناديق المتداولة واليت لم يتم تغطيتها/ االكتتاب بها خالل عمليات الطرح األويل وحقوق األولوية يف أسواق األسهم السعودية عقود المشتقات المالية هي أداة مالية أو عقد تشتق قيمته من قيمة أصول حقيقية أو مالية أخرى عىل سبيل المثال ال الحرص )أسهم وسندات وعمالت أجنبية وسلع وذهب( وتكون لتلك العقود المالية مدة زمنية محددة باإلضافة إىل سعر ورشوط معينة يتم تحديدها عند تحرير العقد بني البائع والمشرتي ومن هذه العقود: المستقبليات )Futures)، عقود الخيارات )Options)، العقود اآلجلة )Forwards)، المبادالت )SWAP )وأي عقود مشتقات أخرى، عىل أن تكون متوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق صفقات أسواق النقد هي الودائع وعقود التمويل التجاري قصرية األجل )سنة أو أقل(. و تعترب الوظيفة األساسية لهذه الصفقات إيجاد السيولة للرشكات واألفراد والحكومات من أجل مواجهة احتياجاتها النقدية قصرية األجل واليت تشمل العقود المتوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق مثل المرابحة والمضاربة والوكالة واإلجارة والمشاركة وأي عقد أخر متوافق مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق صناديق أسواق النقد هي صناديق استثمارية مسجلة لدى هيئة السوق المالية أو هيئات تنظيمية خليجية و/أو أجنبية وفقا لتنظيم بلد آخر خاضع لتنظيم مساوي عىل األقل لذلك المطبق عىل صناديق االستثمار يف المملكة وتستثمر بشكل رئييس يف صفقات أسواق النقد وتكون متوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق صناديق االستثمار المغلقة المتداولة / الصناديق العقارية المتداولة هي صناديق استثمارية مقسمة إىل وحدات متساوية يتم تداولها يف سوق األوراق المالية خالل فرتات التداول المستمر كتداول أسهم الرشكات والموافق عليها من قبل هيئة السوق المالية أو هيئات تنظيمية خليجية و/أو أجنبية وفقا لتنظيم بلد آخر خاضع لتنظيم مساوي عىل األقل لذلك المطبق عىل صناديق االستثمار يف المملكة، عىل أن تكون متوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق صناديق المؤرشات المتداولة هي صناديق استثمارية تتمثل هدفها االستثماري الرئيس يف تتبع أداء ُتداول وحداتها يف السوق الرئيسية أو السوق الموازية مؤرش محدد، وُت الصناديق العامة الغري متداولة هي صناديق استثمارية مرخصة وموافق عليها من قبل هيئة السوق ً لتنظيم بلد آخر المالية أو هيئات تنظيمية خليجية و/أو أجنبية وفقًا خاضع لتنظيم مساوي عىل األقل لذلك المطبق عىل صناديق االستثمار يف المملكة ومتوافقة مع المعايير الرشعية لدى مدير الصندوق تعريف المصطلحات9 صندوق الراجحي السعودي ألسهم القطاع الصحي أسواق األسهم السعودية هي جميع األسواق اليت يتم تداول األوراق المالية بها يف المملكة العربية السعودية وتشمل السوق الرئييس تداول وسوق نمو وجميع األسواق األخرى اليت يتم من خاللها تداول األوراق المالية الظروف االستثنائية هي الحاالت اليت يعتقد مدير الصندوق أنه من الممكن أن تؤثر عىل أصول الصندوق أو أهدافه بشكل سليب نتيجة أي من العوامل االقتصادية و/أو السياسية و/أو التنظيمية المتغرية ُفرض عىل جميع السلع والخدمات اليت يتم رضيبة القيمة المضافة هي رضيبة غري مبارشة ُت رشاؤها وبيعها من قبل المنشآت المشرتكني المسجلني يف الصندوق هم ماليك الوحدات المسجلني يف سجل الصندوق يف تاريخ أحقية التوزيعات النقدية من قبل الصندوق والذي يحدد من قبل مشغل الصندوق الربامج اإلدخارية واالستثمارية هي االشرتاكات الدورية اليت يقوم بها العميل من خالل القنوات اإللكرتونية لدى رشكة الراجحي المالية )Investment Systematic Plan )أو تلك اليت تقوم بها الرشكات أو المؤسسات لمنسوبيها من خالل التعاقد مع مدراء الصناديق الستثمار مبالغ اإلدخار الشهرية لمنسوبيها يف الصناديق االستثمارية يف مجموعة من الصناديق االستثمارية. ويحق لمدير الصندوق تخفيض الحد األدىن لالشرتاك أو االشرتاك اإلضايف لهذه الفئة من الربامج هو مالك الوحدة والذي يمتلك وحدة يف الصندوق االستثماري، ومن مالك الوحدة المكلف ًا ً أو اعتبارًي ً طبيعيًا الممكن أن يكون هذا المكلف بجباية الزكاة شخصًا قواعد جباية الزكاة من المستثمرين يف الصناديق االستثمارية القواعد الصادرة بموجب قرار وزير المالية رقم )29791( وتاريخ 1444/05/09هـ وتعديالتها أو ال ُُمعاد إصدارها من وقت آلخر هو مالك الوحدة والذي يمتلك وحدة يف الصندوق االستثماري، ومن مالك الوحدة المكلف ًا. ً أو اعتبارًي ً طبيعيًا الممكن أن يكون هذا المكلف بجباية الزكاة شخصًا قواعد جباية الزكاة من المستثمرين يف الصناديق االستثمارية القواعد الصادرة بموجب قرار وزير المالية رقم )29791( وتاريخ 1444/05/09هـ وتعديالتها أو ال ُُمعاد إصدارها من وقت آلخر. تعريف المصطلحات تعريف المصطلحات10 1. صـندوق االستثمار